Kinh Nghiệm, Minh Bạch & Trách Nhiệm Fiduciary

Giúp cá nhân, gia đình và chủ doanh nghiệp đưa ra các quyết định tài chính với sự rõ ràng, cấu trúc và tầm nhìn dài hạn.

Hình chân dung chuyên nghiệp của Kennedy Kha Phan, chuyên viên tư vấn tài chính, chụp trong không gian văn phòng.

Tư Vấn Đầu Tư Có Đăng Ký

Tư Vấn Tài Chính và Quản Lý Đầu Tư được cấp giấy phép hoạt động chuyên nghiệp tại Mỹ.

Công ty tư vấn đầu tư đăng ký giấy phép với Ủy Ban Chứng Khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).

Tiêu Chuẩn Fiduciary

Tư vấn tài chính nhằm phục vụ lợi ích tốt nhất của khách hàng, với sự minh bạch và chính trực.

Tiêu chuẩn quản lý và khuôn khổ đạo đức do Hiệp Hội Quản Lý Chứng Khoán Bắc Mỹ (NASAA) thiết lập.

Nền Tảng Chuyên Môn

Thạc sĩ Tài chính (Master of Science in Finance)

Cử nhân Kinh doanh Quốc tế (Bachelor of Science in International Business), chuyên ngành phụ Kinh tế học.

Kinh Nghiệm Doanh Nghiệp

Hơn 10 năm kinh nghiệm xây dựng và vận hành doanh nghiệp trong nhiều lĩnh vực.

Hiểu biết thực tế về doanh nghiệp, chiến lược kinh doanh và quyết định tài chính.

Bằng Cử nhân Quản trị Kinh doanh từ Drake University cấp cho Kennedy Phan
Bằng Thạc sĩ Tài chính từ Iowa State University cấp cho Vũ Anh Kha Phan
Đặt Hẹn Miễn Phí Tại Đây

“Đầu tư đúng bắt nguồn từ sự hiểu biết, không phải dự đoán điều gì sẽ xảy ra.”

Sứ Mệnh và Nguyên Tắc Làm Việc

01

Tư Duy Đầu Tư Kỷ Luật

Thị trường tài chính có thể phức tạp và dễ gây choáng ngợp. Vai trò của Kennedy là mang lại sự rõ ràng thông qua phân tích kỷ luật, đánh giá rủi ro thận trọng, và chiến lược dài hạn phù hợp với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của từng khách hàng.

02

Cá Nhân Hóa Tài Chính

Mỗi khách hàng có một bức tranh tài chính khác nhau. Cách tiếp cận của Kennedy bắt đầu bằng việc hiểu tình hình tài chính toàn diện, sau đó đưa ra định hướng phù hợp với mục tiêu cá nhân, trách nhiệm gia đình, lợi ích kinh doanh, và ưu tiên dài hạn.

03

Fiduciary và Tính Minh Bạch

Với tư cách là Chuyên Gia Tư Vấn Đầu Tư có đăng ký, Kennedy hoạt động theo tiêu chuẩn fiduciary, yêu cầu đặt lợi ích của khách hàng lên trước, đồng thời chú trọng sự minh bạch, khách quan, và tránh các xung đột từ việc bán sản phẩm theo hoa hồng.

Một cây non mọc trên các chồng tiền xu được nâng đỡ bằng bàn tay, tượng trưng cho tăng trưởng tài chính bền vững và kế hoạch dài hạn.

Điểm Khác Nhau Trong Cách Tiếp Cận Tư Vấn Tài Chính

Nhiều cá nhân gọi là “tư vấn tài chính,” nhưng không phải tất cả chuyên gia đều hoạt động theo cùng một mô hình, cấu trúc thù lao, và tiêu chuẩn pháp lý.

Chuyên Gia Tài Chính Cách Thức Họ Có Thể Hoạt Động
Tư Vấn Đầu Tư Có Đăng Ký
OUR MODEL 		Cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư theo tiêu chuẩn fiduciary trong mối quan hệ tư vấn, với trách nhiệm đặt lợi ích của khách hàng lên trước. Thù lao thường được tính dưới hình thức phí tư vấn, tùy theo mô hình của công ty.
Đại Diện Broker-Dealer Có thể giới thiệu các sản phẩm chứng khoán và nhận thù lao dựa trên giao dịch. Khi đưa ra khuyến nghị cho khách hàng cá nhân, họ phải tuân theo tiêu chuẩn Regulation Best Interest.
Chuyên Gia Tư Vấn Bảo Hiểm Có thể tập trung vào các sản phẩm bảo hiểm như bảo hiểm nhân thọ, annuities, hoặc các giải pháp bảo vệ tài chính khác. Thù lao có thể bao gồm hoa hồng từ sản phẩm.

5 Câu Hỏi Thường Gặp

Các mô hình ngôi nhà, đồng tiền và cây non được sắp xếp cùng nhau, tượng trưng cho lập kế hoạch tài chính dài hạn và tích lũy tài sản.

Đặt Hẹn Trao Đổi cùng Kennedy

Trao đổi về mục tiêu tài chính và tìm hiểu cách Kennedy có thể giúp đưa ra quyết định phù hợp.
Đặt Hẹn Miễn Phí Tại Đây
Cố vấn tài chính trao đổi với một cặp vợ chồng về tài liệu tài chính, tài khoản đầu tư và các mục tiêu tài chính dài hạn.
Lên đầu trang