Đánh Giá Miễn Phí
Bắt đầu với một buổi trao đổi miễn phí, không ràng buộc để hiểu rõ bức tranh tài chính, những điều quan trọng với bạn, và các khía cạnh có thể cần được xem xét kỹ hơn.
Nội dung bước này bao gồm
Bức Tranh Tài Chính
Xem xét thu nhập, tài sản, các khoản đầu tư và những tài khoản hiện có.
Mục Tiêu & Mối Quan Tâm
Trao đổi về các ưu tiên liên quan đến hưu trí, đầu tư, thuế, bảo hiểm và kế hoạch thừa kế tài sản.
Ưu Tiên & Kỳ Vọng
Hiểu rõ thời gian đầu tư, mức độ rủi ro phù hợp, các ưu tiên và kỳ vọng trong tương lai.
Câu Hỏi & Điểm Cần Xem Xét
Xác định những câu hỏi quan trọng, điểm chưa rõ ràng, và các khía cạnh tài chính có thể cần được xem xét thêm.
Chiến Lược
Bước này sắp xếp các khía cạnh quan trọng trong đời sống tài chính của bạn thành một kế hoạch tài chính có hệ thống, sau đó kết nối kế hoạch đó với một chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu, thời gian đầu tư, mức độ rủi ro, nhu cầu hưu trí và định hướng tài chính dài hạn.
Nội dung bước này bao gồm
Mục Tiêu & Ưu Tiên
Làm rõ mục tiêu tài chính, thời gian và các ưu tiên, bao gồm mục tiêu hưu trí và kế hoạch thừa kế tài sản.
Kế Hoạch Tài Chính
Phối hợp các khía cạnh như dòng tiền, đầu tư, hưu trí, thuế, bảo hiểm và kế hoạch thừa kế tài sản.
Rủi Ro & Nhu Cầu Hưu Trí
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư, nhu cầu thu nhập khi về hưu và tính bền vững tài chính dài hạn.
Chiến Lược Đầu Tư
Xây dựng chiến lược đầu tư đa dạng hóa, chú trọng thuế và chi phí, dựa trên kế hoạch tài chính tổng thể.
Triển Khai
Khi kế hoạch và chiến lược đã được xây dựng, trọng tâm chuyển sang đưa chúng vào thực tế và tiếp tục quản lý đầu tư khi danh mục, nhu cầu tài chính và hoàn cảnh cuộc sống của bạn thay đổi theo thời gian.
Nội dung bước này bao gồm
Triển Khai Danh Mục
Đưa chiến lược đầu tư vào thực tế thông qua xây dựng danh mục, phân bổ tài sản và đa dạng hóa.
Quản Lý Danh Mục Liên Tục
Theo dõi danh mục và điều chỉnh có kỷ luật thông qua tái cân bằng và thực hiện giao dịch khi phù hợp.
Thuế & Dòng Tiền
Phối hợp các quyết định đầu tư có cân nhắc đến thuế, khoản đóng góp, thu nhập hưu trí, rút tiền và phân phối tài sản.
Đánh Giá & Cập Nhật Kế Hoạch
Theo dõi tiến độ và cập nhật kế hoạch khi cần thiết cho hưu trí, thuế, thừa kế tài sản, bảo hiểm và các ưu tiên tài chính khác.
