Mô Hình Phí Của Các Cố Vấn Tài Chính
So sánh đơn giản các hình thức tính phí phổ biến để hiểu rõ hơn những mô hình tư vấn khác nhau.
| Mô Hình Chi Trả | Cách Thức Hoạt Động |
|---|---|
|
Fee-Only
OUR MODEL |
Chỉ được chi trả bởi khách hàng thông qua phí cố định, phí theo giờ, phí lập kế hoạch, hoặc phí tư vấn dựa trên tài sản được quản lý. |
| Fee-Based | Có thể nhận phí từ khách hàng cùng với tiền hoa hồng hoặc các hình thức chi trả khác từ bên thứ ba, tùy theo dịch vụ được cung cấp. |
| Commission-Based | Thường được chi trả thông qua việc bán sản phẩm, tiền hoa hồng, hoặc các khoản chi trả khác từ bên thứ ba thay vì phí tư vấn trực tiếp từ khách hàng. |
Dựa Trên Phạm Vi Kế Hoạch
Phí thay đổi tùy theo mục tiêu, nhu cầu lập kế hoạch, mức độ phức tạp tài chính, và chiều sâu phân tích cần thiết.
Thanh Toán Thành Hai Đợt
50% phí được thanh toán trước khi bắt đầu dịch vụ, và 50% còn lại được thanh toán khi bàn giao kế hoạch tài chính hoàn thiện.
Đi Kèm Với Kế Hoạch Tài Chính Toàn Diện
Không tính phí riêng cho kế hoạch đầu tư, hưu trí, thuế, và kế hoạch thừa kế.
Quản Lý Theo Tiêu Chuẩn Ủy Thác
Phí tư vấn được tính dựa trên tài sản được quản lý và áp dụng theo biểu phí dưới đây.
| Phí | Tài Sản Được Quản Lý (AUM) |
|---|---|
| 1.15% | Up to $500,000 |
| 1.00% | $500,000–$1M |
| 0.70% | $1M–$3M |
| 0.50% | $3M–$5M |
| 0.35% | Over $5M |
