Tài Chính Của Bạn Có Sẵn Sàng Cho Giai Đoạn Về Hưu?
Nếu bạn chưa an tâm tài chính của mình được sắp xếp hiệu quả, đây có thể là lúc nên nhìn lại kế hoạch tài chính của mình.
Kế Hoạch Nghỉ Hưu Cần Một Bức Tranh Tài Chính Tổng Thể
Kế hoạch hưu trí hiệu quả cần kết nối tiết kiệm, đầu tư, dòng tiền, thuế, và tài sản với nhau. Buổi trao đổi sẽ giúp bạn hiểu rõ:
✅ Có Giấy Phép Đăng Ký
✅ Có Trình Độ Chuyên Môn
❌ Không Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ
❌ Không Bán IUL hay Annuity
Kennedy – Thạc Sĩ – Chuyên Gia Tư Vấn Tài Chính
Tư Vấn Tài Chính Có Giấy Phép
Hoạt động trên toàn nước Mỹ. Công ty đăng ký giấy phép với Ủy Ban Chứng Khoán và Giao Dịch Hoa Kỳ (SEC).
Làm Việc Với Tiêu Chuẩn Fiduciary
Tuân thủ luật pháp của Hiệp Hội Quản Lý Chứng Khoán Bắc Mỹ (NASAA), bắt buộc vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.
Nền Tảng Chuyên Môn
Thạc Sĩ Tài chính (Master of Finance), Cử Nhân Kinh Doanh Quốc tế, chuyên ngành phụ Kinh Tế Học.
Kinh Nghiệm Doanh Nghiệp
10+ năm kinh nghiệm xây dựng, vận hành doanh nghiệp, áp dụng chiến lược kinh doanh và quyết định tài chính.
Bạn Sẽ Nhận Được Gì Từ Buổi Trao Đổi Tài Chính
Đầu Tư
Bạn sẽ thấy danh mục đầu tư hiện tại có đang hỗ trợ mục tiêu nghỉ hưu, mức độ rủi ro và nhu cầu thu nhập tương lai của mình hay không.
Dòng Tiền
Bạn sẽ hiểu rõ dòng tiền khi nghỉ hưu có thể đến từ đâu, và liệu hướng đi hiện tại có đủ ổn định cho cuộc sống mong muốn về sau hay không.
Nghỉ Hưu
Bạn sẽ thấy mình đang ở đâu so với mục tiêu nghỉ hưu, và những điểm nào cần điều chỉnh để chuẩn bị tốt hơn cho tương lai mình và gia đình.
Thừa Kế
Bạn sẽ biết tài sản, quỹ hưu trí và đầu tư đã được tổ chức rõ ràng hay chưa, để chuẩn bị tốt hơn cho gia đình trong tương lai tài chính dài hạn.
Những Câu Hỏi Thường Gặp
Đây là một cuộc trò chuyện mang tính tìm hiểu tổng quan, nơi Kennedy và bạn sẽ cùng trao đổi về tình hình tài chính hiện tại, mục tiêu và những câu hỏi tài chính/đầu tư mà bạn có thể có.
Có. Buổi trao đổi đầu tiên hoàn toàn miễn phí và được thiết kế để giúp bạn hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của mình cũng như các bước tiếp theo có thể cân nhắc.
Không. Kennedy không bán bảo hiểm nhân thọ hay annuities để hưởng lợi từ tiền hoa hồng. Mục đích của buổi trao đổi là để tìm hiểu và cung cấp thông tin. Nếu dịch vụ của Kennedy phù hợp với tình hình của bạn, Kennedy sẽ giải thích quy trình làm việc trong các bước tiếp theo.
Không bắt buộc. Tuy nhiên, sẽ giúp ích nếu bạn có một cái nhìn tổng quan về thu nhập, tiền tiết kiệm, các khoản đầu tư và mục tiêu tài chính của mình. Nếu bạn không có những thông tin này, con số ước lượng sẽ được sử dụng.
Điều đó hoàn toàn bình thường. Nhiều khách hàng đã có sẵn 401(k), IRA, Roth IRA hoặc tài khoản đầu tư. Bước đầu tiên là xem xét cách các tài khoản này đang được sử dụng trong tổng thể kế hoạch tài chính và nghỉ hưu hiện tại của mình như thế nào.
Không sao cả. Bạn không cần phải hiểu rõ về đầu tư, thuế, Social Security hay các tài khoản hưu trí trước khi trao đổi. Đây chính là công việc của Kennedy: giúp bạn hiểu tình hình tài chính của mình theo cách rõ ràng, dễ hiểu và biết những vấn đề nào cần được xem xét.
Không nhất thiết. Điều quan trọng không phải là bạn đang có bao nhiêu tiền, mà là tài sản đó được tổ chức và sử dụng như thế nào để phục vụ mục tiêu nghỉ hưu, dòng tiền, thuế và tương lai gia đình. Buổi trao đổi đầu tiên sẽ giúp xác định hướng đi và liệu dịch vụ của Kennedy có phù hợp hay không.