Khoản Tiết Kiệm & Đầu Tư Của Bạn Có Được Sắp Xếp Hiệu Quả?
Nếu chưa yên tâm về khoản tiết kiệm và đầu tư của mình? Đây có thể là lúc nên nhìn lại kế hoạch tài chính của bạn.
Tài Chính & Đầu Tư Với Cách Tiếp Cận Chuyên Nghiệp
Chiến lược tài chính & đầu tư hiệu quả cần bắt đầu từ bức tranh tổng thể của bạn & gia đình. Buổi trao đổi sẽ giúp bạn hiểu:
✅ Có Giấy Phép Đăng Ký
✅ Có Trình Độ Chuyên Môn
❌ Không Bán Bảo Hiểm Nhân Thọ
❌ Không Bán IUL hay Annuity
Kennedy – Thạc Sĩ – Chuyên Gia Tư Vấn Tài Chính
Tư Vấn Tài Chính Có Giấy Phép
Hoạt động trên toàn nước Mỹ. Công ty đăng ký giấy phép với Ủy Ban Chứng Khoán và Giao Dịch Hoa Kỳ (SEC).
Làm Việc Với Tiêu Chuẩn Fiduciary
Tuân thủ luật pháp của Hiệp Hội Quản Lý Chứng Khoán Bắc Mỹ (NASAA), bắt buộc vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.
Nền Tảng Chuyên Môn
Thạc Sĩ Tài chính (Master of Finance), Cử Nhân Kinh Doanh Quốc tế, chuyên ngành phụ Kinh Tế Học.
Kinh Nghiệm Doanh Nghiệp
10+ năm kinh nghiệm xây dựng, vận hành doanh nghiệp, áp dụng chiến lược kinh doanh và quyết định tài chính.
Bạn Sẽ Nhận Được Gì Từ Buổi Trao Đổi Tài Chính
Đầu Tư
Bạn sẽ thấy các khoản đầu tư hiện tại có hợp lý, tận dụng cơ hội tăng trưởng, có phù hợp với hướng phát triển tài sản dài hạn cho tương lai.
Dòng Tiền
Bạn sẽ hiểu dòng tiền giữa thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư, từ đó biết rõ mình có đang sử dụng hiệu quả hay bỏ lỡ cơ hội để cải thiện.
Nghỉ Hưu
Bạn sẽ rõ việc đầu tư hiện tại có đang hỗ trợ mục tiêu nghỉ hưu, và hướng đi hôm nay còn cần điều chỉnh để phù hợp hơn về sau không.
Thừa Kế
Bạn sẽ biết tài sản và đầu tư đã được tổ chức và bảo vệ hợp lý hay chưa để chuẩn bị tốt hơn cho gia đình và chuyển giao trong tương lai.
Những Câu Hỏi Thường Gặp
Đây là một cuộc trò chuyện mang tính tìm hiểu tổng quan, nơi Kennedy và bạn sẽ cùng trao đổi về tình hình tài chính hiện tại, mục tiêu và những câu hỏi tài chính/đầu tư mà bạn có thể có.
Có. Buổi trao đổi đầu tiên hoàn toàn miễn phí và được thiết kế để giúp bạn hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của mình cũng như các bước tiếp theo có thể cân nhắc.
Không. Kennedy không bán bảo hiểm nhân thọ hay annuities để hưởng lợi từ tiền hoa hồng. Mục đích của buổi trao đổi là để tìm hiểu và cung cấp thông tin. Nếu dịch vụ của Kennedy phù hợp với tình hình của bạn, Kennedy sẽ giải thích quy trình làm việc trong các bước tiếp theo.
Không bắt buộc. Tuy nhiên, sẽ giúp ích nếu bạn có một cái nhìn tổng quan về thu nhập, tiền tiết kiệm, các khoản đầu tư và mục tiêu tài chính của mình. Nếu bạn không có những thông tin này, con số ước lượng sẽ được sử dụng.
Điều đó hoàn toàn bình thường. Nhiều khách hàng đã có sẵn các tài khoản như 401(k), IRA hoặc tài khoản đầu tư. Bước đầu tiên là xem xét cách các tài khoản này đang được sử dụng trong tổng thể tài chính hiện tại của mình như thế nào.
Không sao cả. Đây chính là công việc của Kennedy. Buổi trao đổi sẽ giúp bạn hiểu rõ tình hình tài chính hiện tại và các bước có thể cân nhắc, ngay cả khi không hiểu gì về tài chính cũng như chưa từng đầu tư trước đó.
Kennedy thường làm việc với cá nhân và gia đình có tiền tiết kiệm, tài khoản đầu tư, tài khoản hưu trí, business, tài sản và muốn có một chiến lược tài chính rõ ràng hơn cho đầu tư, hưu trí và tương lai gia đình.