Tư vấn tài chính ở Mỹ là gì? Kennedy chia sẻ về nghề nghiệp và kênh Viet Financial
Xin chào tất cả các anh chị và các bạn,
Đây là video đầu tiên Kennedy đăng trên kênh Viet Financial. Trong bài viết này, Kennedy muốn trả lời 5 câu hỏi phổ biến về công việc của mình cũng như lĩnh vực tư vấn tài chính ở Mỹ — với mục tiêu giúp anh chị có thông tin rõ ràng, có thể kiểm chứng, và hiểu đúng cách ngành này vận hành.
Nếu anh chị đang tìm hiểu về tư vấn tài chính tại Mỹ, hy vọng bài viết này sẽ giúp anh chị hiểu rõ hơn về tiêu chuẩn nghề nghiệp, cách hoạt động, cũng như cách kiểm chứng thông tin trước khi làm việc với bất kỳ ai trong ngành tài chính.
Câu hỏi 1: “Tư vấn tài chính” và “quản lý đầu tư” nghĩa là gì?
Trong đời sống hằng ngày, nhiều người thường gọi chung những người làm trong ngành là “financial”. Nhưng thực tế, lĩnh vực tài chính rất rộng.
Nếu anh chị tham khảo Investopedia — một website chuyên giải thích các thuật ngữ tài chính, kinh tế và đầu tư — thì tư vấn tài chính tại Mỹ thường xoay quanh các câu hỏi rất thực tế như:
- Khi nào mình có thể nghỉ hưu?
- Tiền tiết kiệm có đủ cho giai đoạn nghỉ hưu không?
- Các quyết định đầu tư ảnh hưởng thuế như thế nào?
- Làm sao để chuyển giao tài sản cho con cháu (estate planning)?
Nói ngắn gọn, đây đều là những vấn đề gắn trực tiếp với cuộc sống và tương lai tài chính của mỗi người.
Câu hỏi 2: Kennedy đăng ký hành nghề như thế nào — và vì sao điều này quan trọng?
Kennedy đăng ký hành nghề tại tiểu bang Iowa với chức danh Registered Investment Adviser Representative. Việc đăng ký này giúp đảm bảo các hoạt động tư vấn tài chính ở Mỹ được thực hiện trong khuôn khổ quản lý rõ ràng.
Kennedy hoạt động theo tiêu chuẩn của NASAA (North American Securities Administrators Association) — tổ chức gồm các cơ quan quản lý chứng khoán ở Bắc Mỹ. Các tiểu bang tại Mỹ thường dựa trên khung nguyên tắc này để xây dựng luật bảo vệ nhà đầu tư.
Ngoài ra:
- Công ty Kennedy làm việc cùng là Zero Day Capital, đặt trụ sở tại New York
- Công ty đăng ký với SEC (Securities and Exchange Commission) — cơ quan quản lý thị trường chứng khoán liên bang tại Mỹ
Điều này giúp tạo tính minh bạch và khả năng kiểm chứng thông tin cho khách hàng.
Làm sao để kiểm chứng một người tư vấn tài chính tại Mỹ?
Đây là câu hỏi Kennedy luôn khuyến khích anh chị đặt ra.
Anh chị có thể:
- Vào website của Kennedy để tìm link dẫn đến thông tin công khai của công ty
- Kiểm tra đăng ký với SEC hoặc cơ quan quản lý tiểu bang
- Xem hồ sơ hoạt động, ngày đăng ký, và các thông tin liên quan
Ngoài ra, mọi nội dung Kennedy chia sẻ đều được công ty kiểm duyệt trước khi đăng tải để đảm bảo tính chính xác và tuân thủ quy định ngành.
Câu hỏi 3: Kennedy khác gì so với người bán bảo hiểm hoặc “YouTube tài chính”?
Khác biệt lớn nhất nằm ở tiêu chuẩn fiduciary (nghĩa vụ ủy thác).
Điều này nghĩa là:
👉 Khi anh chị trở thành khách hàng, Kennedy phải đưa ra lời khuyên dựa trên lợi ích của anh chị — không phải dựa trên hoa hồng sản phẩm hay lợi ích bên thứ ba.
Ví dụ thực tế:
- Một số môi trường bán sản phẩm tài chính có thể trả hoa hồng khác nhau
- Điều này đôi khi ảnh hưởng đến khuyến nghị sản phẩm
Còn với Viet Financial:
- Không bán khóa học
- Không bán sản phẩm bảo hiểm
- Không bán tín hiệu giao dịch
Mục tiêu chính là xây dựng nền tảng chia sẻ kiến thức minh bạch cho cộng đồng người Việt quan tâm đến tư vấn tài chính ở Mỹ.
Một câu hỏi Kennedy luôn khuyến khích:
👉 Người tư vấn được trả tiền bằng cách nào?
Hiểu điều này giúp anh chị đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Câu hỏi 4: Kennedy được trả tiền như thế nào?
Kennedy làm việc theo mô hình phí quản lý tài sản (Assets Under Management – AUM).
Điều này có nghĩa:
- Buổi trao đổi đầu tiên hoàn toàn miễn phí
- Anh chị có thể đặt câu hỏi, trao đổi về tài chính cá nhân
- Chỉ khi anh chị hiểu rõ giá trị dịch vụ và quyết định sử dụng thì mới phát sinh phí
Mô hình này khá phổ biến trong lĩnh vực tư vấn tài chính tại Mỹ theo tiêu chuẩn fiduciary.
Câu hỏi 5: Liên lạc với Kennedy bằng cách nào?
Nếu anh chị có câu hỏi về đầu tư hoặc tư vấn tài chính ở Mỹ, anh chị có thể:
- Để lại comment
- Truy cập website kennedykhaphan.com
- Chuyển sang giao diện tiếng Việt bằng lá cờ trên website
- Đặt lịch hẹn trực tiếp hoặc online
Thông tin văn phòng tại West Des Moines cũng được hiển thị rõ trên website.
Lời kết
Kennedy thực hiện bài viết và video này không nhằm quảng cáo, mà để giúp anh chị hiểu rõ:
- Nghề tư vấn tài chính tại Mỹ là gì
- Tiêu chuẩn nghề nghiệp nằm ở đâu
- Cách kiểm chứng thông tin
- Và quan trọng nhất: người mình làm việc cùng được trả tiền ra sao
Hy vọng nội dung này giúp anh chị có góc nhìn đúng đắn hơn về tài chính, đầu tư, và có thêm cơ sở để sàng lọc thông tin giữa rất nhiều “chuyên gia” trên mạng hiện nay.
Xin chào và hẹn gặp lại anh chị trong các bài viết tiếp theo.