Quy Trình Tư Vấn & Quản Lý Đầu Tư
Bước 1 — Trao Đổi Ban Đầu
Bắt đầu bằng một buổi trao đổi miễn phí, không ràng buộc, nhằm hiểu rõ mục tiêu, mối quan tâm và bức tranh tài chính tổng thể của bạn, bao gồm thu nhập, tài sản và các khoản đầu tư hiện có. Cuộc trao đổi có thể diễn ra trực tiếp hoặc trực tuyến.
Bước 2 — Kế Hoạch Tài Chính
Bước 3 — Chiến Lược Đầu Tư
Bước 4 — Quản Lý Đầu Tư
- Xác định mục tiêu tài chính, mốc thời gian và mức độ ưu tiên
- Tổ chức các dữ liệu tài chính quan trọng và các giả định lập kế hoạch
- Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro, khả năng chịu rủi ro và yếu tố hành vi
- Lập kế hoạch hưu trí và các vấn đề thu nhập dài hạn
- Phối hợp các yếu tố về thuế, bảo hiểm và kế hoạch di sản
- Xác định khoảng trống kế hoạch, các đánh đổi và những ràng buộc cần lưu ý
Giai đoạn này tạo ra nền tảng giúp các quyết định đầu tư luôn có định hướng rõ ràng và nhất quán theo thời gian.
- Xây dựng chiến lược đầu tư dựa trên kế hoạch tài chính tổng thể
- Thiết lập nguyên tắc phân bổ tài sản và đa dạng hóa
- Điều chỉnh chiến lược theo khung thời gian và nhu cầu dòng tiền
- Tích hợp các yếu tố tối ưu thuế và kiểm soát chi phí
- Đánh giá các ràng buộc và đánh đổi trong quá trình triển khai
- Xác định các nguyên tắc ra quyết định mang tính kỷ luật
Mục tiêu là tạo ra một chiến lược rõ ràng, nhất quán và có khả năng thích ứng trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau.
- Xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với chiến lược đã xác định
- Theo dõi liên tục và tái cân bằng danh mục một cách có kỷ luật
- Thực hiện giao dịch và điều chỉnh danh mục khi cần thiết
- Ra quyết định đầu tư có cân nhắc yếu tố thuế và quản lý lỗ khi phù hợp
- Phối hợp dòng tiền, đóng góp và phân phối tài sản
- Đánh giá định kỳ hiệu quả và cập nhật tiến trình
Đây là mối quan hệ đồng hành lâu dài, tập trung vào tính phù hợp, sự nhất quán và kết quả bền vững theo thời gian.